Övergripande information om likviditetsprognosen finns i guiden Likviditetsprognos.
Efter genomgång av punkterna i guiden Kom igång med likviditetsprognos kan du sedan börja arbeta med likviditetsprognosen.
Det finns tre datakällor: bokföring, budget och manuella tillägg som är grunden till likviditetsprognosen.
Bokföring
Under denna flik hanteras ingående balanser, kund- och leverantörsreskontra. Det är möjligt att göra olika justeringar på dessa för att korrigera eventuella avvikelser från bokföringssystemet.
Se vidare i guiden Likviditetsprognos - Bokföring för ytterligare information.
Budget
Här finns information om hur budgeten är fördelad på respektive bokföringskonto samt periodiseringen på Dag/Vecka/Månad. Observera att budgeten fördelas per dag i likviditetsprognosen!
Budgetfördelningen utifrån fördelning i bokföringen för de senaste tre räkenskapsåren.
Utifrån vilken Transaktionstyp som ställs in per kontogrupp, görs olika beräkningar utifrån budgetvärdena. Inställningarna återfinns under Inställningar-> Budgetkonto. Tryck på de tre prickarna till höger om namnet för att se och ändra inställningar, se vidare om inställning för budgetkonto i guiden Kom igång med likviditetsprognos.
Har man exempelvis ställt in 30 dagars betalningstid på kund- och leverantörsfakturor, så kommer beloppet som är budgeterat per den första i månaden även att ingå i summan för den månaden i likviditetsprognosen, för de månader som har 31 dagar. Sedan sker förskjutning per dag framåt i månaderna.
Tryck på beloppet för respektive månad eller vecka (beroende på vilken upplösning som är vald) för att se fördelningen per dag.
Därför går det inte att titta på budgeten per månad och säga att motsvarande belopp som budgeten i exempelvis juli kommer att bli in- eller utbetalt i augusti, utan det beror på vilken dag samt vilket belopp som budgeten är fördelad på.
Vill man att beloppen i likviditetsprognosen ska ha samma period som budgeten per månad, får man ställa in att kund- och leverantörsfakturor ska ha 0 dagars betaltid.
För betalning av moms och arbetsgivaravgifter/källskatt tittar systemet både på budgetbelopp för transaktionstypen med det finns även ytterligare inställning för budgetkonton, som påverkar dessa belopp. Hela summan faller ut på den dagen som är angett för utbetalning enligt inställning. Observera att budgetvärden "försvinner" när datumet har passerat och behöver därför ersättas med värden från bokföringen för att det ska bli rätt på dessa två typer i likviditetsprognosen.
För att ändra hur budgetsiffrorna påverkar likviditetsprognosen behöver man uppdatera den valda budgeten i systemet. Dock går det inte att manuellt påverka fördelningen av budgetbeloppen om det har funnits bokföring sedan tidigare på kontot. Önskas jämn fördelning på ett konto behöver man använda ett budgetkonto som inte tidigare har innehållit bokföring och uppdatera budgeten med.
Överbrygga räkenskapsår med budgettagg
Om du använder förvald budget ("Aktiv") som underlag så kommer likviditetsprognosen att fungera utan problem vid övergången till nytt räkenskapsår. Men om du har skapat en separat budget (vilket vi rekommenderar om den förvalda budgeten innehåller periodiseringar) så behöver en tagg anges på dessa budgetar. Det gör du under Taggar här på Budget > Hantera budget > Redigera:
Sedan går du till Likviditetsprognos > Inställningar > Budgetkonto och väljer taggen du satte på aktuella budgetar (kom ihåg att du måste ange taggen manuellt för varje ny budget efter detta):
Budgetkompensation
Det finns möjlighet att använda sig av budgetkompensation i likviditetsprognosen.
Det ställs in under Inställningar > Budgetkonto. Kryssa i rutan för att aktivera funktionen.
Med budgetkompensation aktiverad justeras den återstående budgeten för månaden för att förhindra att hela månadens budget överskrids.
Nedan illustreras hur det ser ut när funktionen är aktiverad.
Pilen till vänster om en siffra visar om systemet har gjort kompensation för budgeten i den perioden.
Trycker du på beloppet, fälls ytterligare information ut som visar beräkningen bakom kompensationen.
Så här ser den informationen ut om inte funktionen är aktiverad.
Manuella tillägg/ändringar
Under fliken Manuell kan man göra förändringar i betalningstid för fakturabelopp. De syns sedan i Översikt som "Ändrad betalningstid".
Manuella tillägg för exempelvis investeringar eller intäkter som man vill testa scenarier på.
Motsvarande finns även för lån.
När du har gått igenom Bokföring, Budget och Manuell får du en tydlig överblick över hur företagets likviditet kommer att se ut i Översikt.
Ett enkelt sätt att arbeta med likviditetsprognosen är att skapa olika scenarier för framtiden: ett pessimistiskt, ett optimistiskt och ett där allt förblir oförändrat. För olika scenarier kan budgetar och manuella justeringar variera, medan samma bokföring används som utgångspunkt för ingående balans.
Du kan också låsa dessa scenarier för att senare jämföra vad du trodde skulle hända med vad som faktiskt hände.
Grafen "Justerat eget kapital prognos" nedan visar hur eget kapital utifrån beräkningen i formeln (-[20]+(-[21]*(1-0.206))), samt med tillägg för funktionen "Estimate" som räknar ut "Prognostiserat resultat för perioden" och ökar/minskar Eget kapital utifrån det.
Denna funktion, Estimate, fungerar endast i samband med Likviditetsprognosen.
När du har gjort alla manuella justeringar uppdateras graferna under Översikt. Där kan du enkelt se hur det kan gå för företaget, baserat på det scenario du har valt.